« Cette formation, permet aux conseillers patrimoniaux d’approfondir leurs compétences en allocations d’actifs et de rester ainsi de véritables architectes du patrimoine, capables de rassurer leur client et de répondre à leurs objectifs au long terme. »
Le mot
des Responsables pédagogiques
Dans ce monde en mutation permanente (tant sur le plan réglementaire que politique, géopolique, économique et financier), l’allocation d’actifs devient plus compliquée à réaliser que par le passé pour les conseillers patrimoniaux.
Or, les évènements récents nous prouvent qu’il est absolument nécessaire de raisonner à long terme au niveau patrimonial. Nous avons créé cette formation afin de permettre aux conseillers patrimoniaux d’approfondir leurs compétences en allocation d’actifs et de rester ainsi de véritables architectes du patrimoine, capables de rassurer leur client et de répondre à leurs objectifs à long terme.
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Il convient en effet de pouvoir conseiller judicieusement les clients qui sont amenés dans le contexte actuel à prendre certains risques sous peine de voir la valeur réelle de leur patrimoine diminuer au fil du temps. Les choix à faire étant complexes, il faut être en mesure d’identifier les problématiques financières de long terme et les risques qui y sont associés, afin de pouvoir construire une Allocation d’Actifs patrimoniale prenant en compte à la fois les propriétés propres de chacune des classes d’actifs et les aspects psychologiques du client.
Grâce à cette formation « CAP », chaque diplômé dispose de tous les outils pour construire lui-même sa propre méthodologie d’allocation patrimoniale basée sur un process rigoureux et robuste qu’il peut intégrer au sein de sa structure. Et nous constatons combien la valeur ajoutée de ce niveau de conseil est un véritable moyen de différenciation.
Concevoir une ingénierie d’Allocation Patrimoniale adaptée au profilage du client
Demande d’enregistrement auprès de France Compétences en cours
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2020
DATE DE CRÉATION
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91%
DE SATISFACTION EN 2024
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100%
DE RÉUSSITE EN 2024
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28
APPRENANTS MAXIMUM PAR GROUPE
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PARIS
Informations pratiques
Demande d’enregistrement au Répertoire Spécifique déposée auprès de France Compétences, dépôt 1er trimestre 2025.
Rythme
- 3-4 jours consécutifs de cours par mois
Durée
- 18 jours soit 126,5 heures
Ville
- Paris
Modalités
- Mixte (alternance de présentiel et distanciel)
Tarifs 2025-2026
Inscription à la formation : 5 900 €*
Validation des prérequis (si nécessaire) : 300 €
Tarif réduit : 5 500 €* pour les sociétés qui inscrivent au moins 5 collaborateurs sur la même formation, la même année, et pour les demandeurs d’emploi au moment de la formation.
*Tarifs non assujettis à TVA.
Objectifs de la formation
- Réaliser le profilage du client via un processus multidimensionnel afin d’évaluer sa situation personnelle et financière, ses objectifs financiers et leurs horizons, sa connaissance en matière financière, en intégrant sa sensibilité aux risques en matière de perte de pouvoir d’achat, d’illiquidité, de perte de revenus, de fluctuation et de capacité à supporter des pertes, ainsi que sa sensibilité aux principes de durabilité.
- Procéder à une analyse de l’allocation d’actifs existante du client sous l’angle des risques financiers en fonction de ses objectifs et horizons, pour mesurer leur adéquation à son profil de risque
- Analyser les différentes classes d’actifs détenues ou envisageables en analysant leurs comportements, leurs intérêts financiers vis-à-vis des objectifs et risques, leurs interactions en fonction des cycles économiques longs et courts et leurs valorisations
- Construire une allocation d’actifs patrimoniale sur un horizon long en tenant compte du profilage du client, de sa situation financière actuelle et future, de ses objectifs et horizons, de l’analyse des classes d’actifs des cycles économiques longs et courts et des principes de diversification pour assurer la performance de son patrimoine et une diversité de revenus conforme à ses besoins
- Adapter sur le long terme l’allocation patrimoniale en fonction de l’évolution de la situation personnelle du client, de ses objectifs, de sa sensibilité aux risques multidimensionnels, de la conjoncture économique (cycles courts) et des changements de valorisation, pour procéder à des actions correctives et restructurer l’allocation préexistante
- Respecter l’ensemble des obligations d’information, de transparence et de formalisme à l’égard du client lors des conseils dispensés pour être en conformité avec les règlementations nationales et européennes et internationales en vigueur édictées par les autorités de tutelle
Carrières ou débouchés
Conseiller en gestion de patrimoine salarié ou indépendant
Ingénieur patrimonial
Gérant de fortune
Family Officer
Prérequis
Cette formation est ouverte à ceux qui justifient :
Être titulaire d’un titre RNCP de niveau 7
ou d’un diplôme de niveau 7 en économie, droit ou comptabilité-gestion
Être titulaire d’un titre RNCP de niveau 6
ou d’un diplôme de niveau 6 avec 3 ans d’expérience professionnelle en économie, droit ou comptabilité-gestion
Justifier d’une expérience professionnelle d’au moins 5 ans dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Le candidat devra transmettre un dossier de validation des prérequis professionnels. Cette procédure est soumise à l’approbation du Comité de sélection.
Pour en savoir plus :
Plan de formation
"Concevoir une ingénierie d’Allocation Patrimoniale adaptée au profilage du client"
INTRODUCTION
Introduction
RÉALISER UN DIAGNOSTIC PATRIMONIAL MULTIDIMENSIONNEL EN ADÉQUATION AVEC LE MODE DE PROFILAGE DU CLIENT
Analyser les actifs sous un angle risque multidimensionnel et espérance de rendement, pour les actifs cotés
Actions
Obligations / Crédit / Loans
Matières premières
Produits structurés
Crypto-actifs
Gestion alternative
Analyser les actifs sous un angle risque multidimensionnel et espérance de rendement, pour les actifs non cotés
Private assets
SCPI
Immobilier locatif français
Immobilier locatif international
Evaluation et mesures des risques – cas pratique
CONCEVOIR UNE INGÉNIERIE D’ALLOCATION D’ACTIFS PATRIMONIALE ADAPTÉE ET ASSURER SON SUIVI
Différencier les tendances économiques de long terme et de court terme et leur influence sur les actifs patrimoniaux pour concevoir une allocation cible
Cycles longs
Cycles courts
Techniques d’allocations d’actifs
Applications pratiques cycles / marchés – cas pratique
Adapter l’allocation aux besoins et attentes du client et à son profil
Intégrer les aspects réglementaires
Intégrer les aspects ESG et ISR
Intégrer les aspects comportementaux
Faire évoluer l’allocation dans le temps
Veille et suivi de l’allocation dans le temps
MISE EN SITUATION PROFESSIONNELLE
Cas pratique
ÉVALUATION
A partir d’un cas client fictif ou réel, le candidat devra produire un livrable écrit comportant : 4 Heures
L’analyse approfondie de la capacité d’épargne, des besoins complémentaires de revenus et du profil risque multidimensionnel de son client, issu des données du questionnaire d’évaluation de sa sensibilité aux risques en matière de perte de pouvoir d’achat, d’illiquidité, de perte de revenus, de fluctuation et de capacité à supporter des pertes.
L’analyse du profil des actifs patrimoniaux et leur agencement par rapport aux risques identifiés.
L’identification des cycles longs et courts dans lesquels est menée l’analyse des actifs.
L’allocation patrimoniale préconisée, adaptée :
- à l’espérance de rentabilité des actifs
- au profilage risque de son client
- aux caractéristiques du comportement des actifs patrimoniaux sélectionnés au regard du cycle économique et des valorisations
- aux objectifs, horizons et risques associés du client
Les modalités de suivi de l’allocation dans le temps et le cadre règlementaire national et international en vigueur à date.
L’indication de la manière dont il a appliqué les règles déontologiques obligatoires à l’égard de son client.
Intervenants Experts
-
Anthony
CIMETIERE
-
Louis alexandre
DE FROISSARD
-
Arnaud
HARS
Arnaud HARS
- Responsable solutions d’investissement-Tradition Securities And Futures OTC, Groupe VIEL
-
Laurent
LAMAZERE
-
Benjamin
LOUVET
-
Eric
MIJOT
-
Charles
NOURISSAT
Trésorier de l'AUREP
Charles NOURISSAT
Trésorier de l'AUREP
- Coresponsable pédagogique de la formation "Ingénierie en Allocation Patrimoniale"
- CGPI
- Manager Patrimoine plus
-
Pascal
PINEAU (METISSE)
Coresponsable pédagogique GPS
-
Pierre
SABATIER
Président de l'AUREP
Pierre SABATIER
Président de l'AUREP
- Coresponsable pédagogique de la formation IAP
- Président de la Commission Moyens de l'AUREP
- Président-Fondateur de PrimeView
- Economiste prospectiviste, conférencier
-
Daniel
WHILE
De la candidature à l'inscription
la procédure s'effectue en 6 étapes
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1
Prérequis
Vérification des prérequis
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2
dossier Candidat
Renseigner le dossier de candidature
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3
Éligibilité
examen de la candidature
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4
Réponse
dans un délai de 15 jours
-
5
Financement
en cas d'acceptation de votre candidature, vous disposerez alors de 6 semaines pour finaliser les modalités de financement de votre formation
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6
Validation
de l'inscription après finalisation du dossier de financement
Session 2026
DATES
janvier 2026
PARIS
MIXTE